今年罰最重!台銀行員盜9客戶8400萬元長達十年遭罰1400萬元 | 農藥百科
![今年罰最重!台銀行員盜9客戶8400萬元長達十年遭罰1400萬元](https://i.imgur.com/WMTbIbA.jpg)
2022年7月26日—今年來最重處罰!台灣銀行蘇澳分行行員盜用9客戶高達8447萬元,時間長達十年之久,金融監督管理委員會26日通過對台銀裁罰處分案,重罰1400萬罰金, ...
![今年罰最重!台銀行員盜9客戶8400萬元長達十年遭罰1400萬元](https://i.imgur.com/WMTbIbA.jpg)
今年來最重處罰!台灣銀行蘇澳分行行員盜用9客戶高達8447萬元,時間長達十年之久,金融監督管理委員會26日通過對台銀裁罰處分案,重罰1400萬罰金,相當於今年對凱基銀、兆豐銀與華南銀3家罰金金額的合計數!
銀行局副局長林志吉說,此次罰金比較重,主是原因為時間比較長,長達有10年之久,理專十誡之後再犯;二是受影響客戶只有9戶,但金額仍高達8447萬元,其中涉及65歲高齡的客戶有5位,利用申設網銀時上下其手,也納入考量,因此依照相關規定,罰超過千萬元。今年尚有三件處分案,之前加計作業風險計提,是比較通案件,這家是只有蘇澳分行,可理解為理專個人行為,因此沒加重計提方面的處分。
林志吉說,此行員89年3月之後就進台銀至今年3月失聯,資歷已經長達22年,銀髮客戶沒有將印鑑交給他保管,但是利用叫老人家申請網路銀行時,代客輸入申請內容,張姓分行行員同時把自己其他帳行帳戶設為老人家的約轉帳戶,日後因此才能上下其手。
金管會表示,台灣銀行蘇澳分行前行員挪用客戶款項,基於該行就理財專員控管機制、網路銀行申辦作業及員工行為管理等事項,核有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事,違反銀行法第45條內控相關辦法,因此依銀行法第129條第7款規定,核處1,400萬元罰鍰。
銀行局官員表示,開罰的理由是該行蘇澳分行前行員張員自101年8月至111年2月間,偽造客戶簽名及偽刻客戶印鑑申辦網路銀行,及以話術欺騙客戶假意購買保單、基金,並以抽換單據及透過網路銀行轉帳方式挪用客戶款項,違法行為時間將近10年,受影響客戶數9位,所涉金額約8,447萬元,顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事。
理財專員控管機制、網路銀行申辦作業及員工行為管理等有下列缺失事項:
1、未完善建立內部控制制度:
(1)對理財專員關聯戶之行內帳戶交易監管機制未臻完善:該行雖已就理財專員帳戶與客戶往來情形建立報表監管機制,惟就理財專員關聯戶之監管...