常聽到4433法則,但到底該怎麼挑基金?別擔心 | 農藥百科
![常聽到4433法則,但到底該怎麼挑基金?別擔心](https://i.imgur.com/WMTbIbA.jpg)
2021年3月8日—這個法則是台大教授邱顯比、李存修2人設計的,主要是用來挑選「中長期」表現績優的基金。這裡的4433代表意思如下:.第1個「4」:代表篩選出來的基金, ...
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馬哈是moneybar網站創辦人,同時也是一位13歲孩子的媽媽,擁有20年理財經驗,曾負責Yahoo財經頻道,創業後致力兒童財商(FQ)教育,以互動遊戲的方式培養孩子的金融素養,專欄大多分享她如何教孩子學理財,認識金錢的價值、釐清需要跟想要、參訪證券交易所,體驗真實的投資世界,開啟孩子理財的第一步。 歡迎所有的爸媽跟小孩一起學理財,翻轉全家的財富人生。
著作:《馬哈親子理財10堂課》
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有買過基金的投資人,應該都聽過「4433法則」?什麼是4433法則?這個法則是誰發明的?為何用這個方式挑基金可以不敗?
誰發明4433法則?這個法則是台大教授邱顯比、李存修2人設計的,主要是用來挑選「中長期」表現績優的基金。這裡的4433代表意思如下:
第1個「4」:代表篩選出來的基金,投資1年的報酬績效要在同類型排名前1/4,也就是如果有100檔基金,前25名的基金才會入選。
第2個「4」:代表篩選出來的基金,投資2年、3年、5年期跟自今年以來基金報酬績效要在同類型排名前1/4。
第1個「3」:代表篩選出來的基金,投資6個月報酬績效要在同類型排名前1/3。
第2個「3」:代表篩選出來的基金,投資3個月報酬績效要在同類型排名前1/3。
看到這裡,我想很多人跟我的孩子一樣,對於4433要怎麼篩選,頭應該都有點暈!過去我當財經記者時,我自己是透過Excel表格逐一篩選基金績效排名,我真的有挑選到投資3年、平均績效超過10%的「優質基金」,覺得這個法則很值得推薦給大家。
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